Przedmiotem zamówienia jest: „Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego w 2023 r. w wysokości 4 440 000 zł (cztery miliony czterysta czterdzieści tysięcy złotych)”.

Określenie przedmiotu zamówienia:

Okres spłaty kredytu wynosi 4 lata (w latach 2024-2027). Kredyt zostanie przekazany w transzach według zgłaszanych zapotrzebowań do końca 2023 r. Transze będą przekazywane na konto zamawiającego na następny dzień po złożeniu wniosku.

Zabezpieczeniem będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową bez poręczenia.

Spłata rat kapitałowych oraz odsetek będzie dokonywana miesięcznie (9 m-cy): od kwietnia do grudnia, przy czym od kwietnia do listopada – ostatni dzień miesiąca, grudzień – 15 dzień miesiąca. W przypadku gdy ostatni lub 15 dzień miesiąca przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy spłata zostanie dokonana w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. Ilość rat – 36. Harmonogram spłaty rat w rozbiciu na lata:

30.04.2024 – 116 000 zł 30.04.2025 – 116 000 zł 30.04.2026 – 116 000 zł

31.05.2024 – 116 000 zł 31.05.2025 – 116 000 zł 31.05.2026 – 116 000 zł

30.06.2024 – 116 000 zł 30.06.2025 – 116 000 zł 30.06.2026 – 116 000 zł

31.07.2024 – 116 000 zł 31.07.2025 – 116 000 zł 31.07.2026 – 116 000 zł

31.08.2024 – 116 000 zł 31.08.2025 – 116 000 zł 31.08.2026 – 116 000 zł

30.09.2024 – 116 000 zł 30.09.2025 – 116 000 zł 30.09.2026 – 116 000 zł

31.10.2024 – 116 000 zł 31.10.2025 – 116 000 zł 31.10.2026 – 116 000 zł

30.11.2024 – 116 000 zł 30.11.2025 – 116 000 zł 30.11.2026 – 116 000 zł

15.12.2024 – 117 000 zł 15.12.2025 – 117 000 zł 15.12.2026 – 117 000 zł

30.04.2027 – 145 000 zł

31.05.2027 – 145 000 zł

30.06.2027 – 145 000 zł

31.07.2027 – 145 000 zł

31.08.2027 – 145 000 zł

30.09.2027 – 145 000 zł

31.10.2027 – 145 000 zł

30.11.2027 – 145 000 zł

15.12.2027 – 145 000 zł

Odsetki będą naliczane od aktualnego zadłużenia od dnia uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego dzień spłaty.

Oprocentowanie składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych depozytów międzybankowych oraz stałej marży banku wyrażonej w punktach procentowych. Oprocentowanie kredytu jest ustalone w oparciu o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego i będzie ulegało zmianie co trzy miesiące, począwszy od pierwszego dnia następnego kwartału.

Cenę ofertową stanowi marża banku (jako jedyny koszt).

Do sporządzenia kalkulacji należy przyjąć rok obrachunkowy 365 dni (w latach przestępnych 366 dni), a za dzień uruchomienia kredytu 30 listopada 2023 roku. Przy obliczaniu kalkulacji zastosować WIBOR 3M z 30 sierpnia 2023 roku.

Od kwoty zaciągniętego kredytu Gmina Czechowice-Dziedzice nie dopuszcza pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji poza marżą banku, która będzie jedynym i całkowitym kosztem kredytu.

Zamawiający dopuszcza podpisanie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do kwoty zaciągniętego kredytu. Skarbnik Miasta nie złoży kontrasygnaty na wekslu wraz z deklaracją wekslową oraz na oświadczeniu o poddaniu się egzekucji. Zamawiający na dzień 30 sierpnia 2023 roku nie posiada zaległych zobowiązań w bankach wynikających z kredytów czy pożyczek ani nie prowadzono wobec niego żadnych działań windykacyjnych jak również programu naprawczego. Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. W ciągu ostatnich dwóch lat nie podjęto uchwały o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu. Gmina nie zawarła umów o partnerstwie publiczno-prawnym ani leasingu.

Zamawiający przewiduje zmiany dotyczące wykorzystania udzielonego kredytu skutkujące wprowadzeniem aneksu do umowy kredytowej poprzez niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości.

Zamawiający nie przewiduje prowizji od ewentualnych zmian umowy kredytowej.

Zamawiający udzielił poręczenia gminnej spółce Przedsiębiorstwo Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o. w wysokości 19 994 262,83 zł. Nie było przypadku zapłaty zobowiązań z tego tytułu. Na terenie Gminy nie funkcjonuje żaden szpital.

Standardy jakościowe cech przedmiotu zamówienia oraz koszty cyklu życia, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:

Przedmiotem zamówienia jest usługa o ustalonych standardach jakościowych. Standardy usługi zostały uwzględnione w SWZ i w ogólnych warunkach umowy, a wiarygodność wykonawców – w warunkach udziału w postępowaniu. Usługa polegająca na udzieleniu kredytu, polega na udostępnieniu przez Bank określonej kwoty pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek powiększonych o marżę banku. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami zostały ściśle określone. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (odsetki), czyli ceny. W przedmiotowym postępowaniu nie są wytwarzane żadne produkty, zatem nie są ponoszone żadne koszty, o których mowa w art. 245 ustawy Pzp.

Wszelkie koszty związane z cyklem życia (tj. możliwe kolejne lub powiązane fazy istnienia przedmiotu usługi) są znane na etapie składania oferty. W związku z powyższym Zamawiający jest upoważniony do zastosowania ceny jako jedynego kryterium wyboru oferty najkorzystniejszej.

Załączniki dotyczące opisu przedmiotu zamówienia:

Załącznik nr 7 do SWZ–Sprawozdania roczne za 2022 rok: Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-Z i Rb-N:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/28200203

Załącznik nr 8 do SWZ–Sprawozdania za II kwartał 2023 roku: Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-Z i Rb-N:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/31261638

Załącznik nr 9 do SWZ – Aktualna Wieloletnia Prognoza Finansowa z dnia 29.08.2023 r. (Uchwała Rady Miejskiej Nr LXIX/795/23):

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/038/021

Załącznik nr 10 do SWZ – Uchwała RIO o możliwości sfinansowania deficytu:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/31088870

Załącznik nr 11 do SWZ – Uchwała RIO o prawidłowości prognozy kwoty długu:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/31088870

Załącznik nr 12 do SWZ – Uchwała RIO o przedłożonym sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2022 r.:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/28200169

Załącznik nr 13 do SWZ – Wykaz instytucji, w których JST korzysta z kredytów i pożyczek.

Załącznik nr 14 do SWZ – Zaświadczenia o niezaleganiu wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego.

Załącznik nr 15 do SWZ – Uchwała Nr LXVI/763/23 Rady Miejskiej w Czechowicach-Dziedzicach z dnia 30 maja 2023 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu:

https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/038/021

Załącznik nr 16 do SWZ– Uchwała RIO w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Czechowice-Dziedzice kredytu długoterminowego.

Załącznik nr 17 do SWZ – istotne postanowienia umowy

1. Nazwa i kod Wspólnego Słownika Zamówień: (CPV)

Główny przedmiot:

66113000 – 5 – usługi udzielania kredytu

2. Przedmiotowe środki dowodowe:

Zamawiający nie wymaga złożenia przedmiotowych środków dowodowych w przedmiotowym postępowaniu.

W przypadkuzastosowania materiałów, urządzeń, wyrobów lub rozwiązańrównoważnych w rozumieniu art. 99 ust. 5 lub art. 101 ust. 4 ustawy Pzp, Wykonawca zobowiązany jest do ich wskazania w ofercie oraz do złożenia wraz z ofertą kart technicznych lub innych równoważnych dokumentów potwierdzających, że oferowana oferta/rozwiązania równoważne spełniają wymagania Zamawiającego opisane w przedmiocie zamówienia.

Jeżeli Wykonawca nie złoży ww. dokumentów lub złożone dokumenty będą niekompletne (nie potwierdzając w ten sposób równoważności oferty w zakresie opisanym w opisie przedmiotu zamówienia), Zamawiający nie będzie wzywał do ich złożenia/uzupełnienia.

3. Rozwiązania równoważne.

3.1. Jeżeli Zamawiający w opisie przedmiotu zamówienia wskazał znaki towarowe, patenty lub pochodzenia, źródła lub szczególny proces, który charakteryzuje produkty lub usługi dostarczane przez konkretnego Wykonawcę, dopuszcza się zaoferowanie rozwiązań równoważnych opisanym, pod warunkiem zachowania przez nie takich samych minimalnych parametrów technicznych, jakościowych oraz funkcjonalnych itp.

3.2. Wykonawca, który powołuje się na rozwiązania równoważne, jest zobowiązany wykazać, że oferowane przez niego rozwiązanie spełnia wymagania określone przez Zamawiającego. W takim przypadku, Wykonawca załącza do oferty wykaz rozwiązań równoważnych wraz z jego opisem lub normami.

3.3. W przypadku, gdy w opisie przedmiotu zamówienia znajdą się odniesienia do norm, ocen technicznych, specyfikacji technicznych i systemów referencji technicznych, o których mowa w art. 101 ust. 1 pkt 2) oraz ust. 3 ustawy Pzp, Zamawiający dopuszcza rozwiązania równoważne.

4. Wymagania w zakresie zatrudniania przez wykonawcę lub podwykonawcę osób na podstawie stosunku pracy art. 95 ustawy Pzp.

Zamawiający nie przewiduje wymogu zatrudnienia osób na umowę o pracę.

Zgodnie z art. 95 ust.1 Ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz.U. z 2023 r. poz. 1465).